«АльфаСтрахование»: в Новосибирске почти вдвое выросло количество страховых мошенничеств по ОСАГО

На основе данных Центрального банка России, Российского союза автостраховщиков и Росстата в текущем году Новосибирская область вновь попала в топ регионов России по уровню страхового мошенничества. Как и в предыдущие отчетные периоды, территория находится в «красной зоне», где оказались два российских региона – Ингушетия и Новосибирская область.

Из мониторинга Банка России о региональных рисках недобросовестных действий в ОСАГО следует, что в Новосибирской области отмечается рост следующих показателей:

• средней страховой выплаты – на 20,9%, что на 50% выше среднего по России;
• скользящий коэффициент выплат составил 138,6%, что в два раза превышает среднероссийское значение;
• частота страховых случаев выросла до 7,1%, что на 46% больше среднего значения по стране;
• в регионе самый высокий «коэффициент неоднократности» – 19,9%, что в четыре раза выше среднероссийского показателя (10,9 тыс. заявленных происшествий). Этот показатель говорит о том, что есть лица, регулярно попадающие в ДТП и практически ежемесячно обращающиеся за компенсацией, что в конечном счёте отражается на стоимости полиса ОСАГО для добросовестных автовладельцев.

Доля Новосибирской области по сборам на российском рынке ОСАГО составила 2,05%, по выплатам — 4,04%. За анализируемый период выплаты по ОСАГО на 2,6 млрд руб. превысили сборы страховых премий, сформировав наибольшее среди всех субъектов РФ отрицательное значение.

По данным Новосибирского филиала «АльфаСтрахование», за девять месяцев 2025 г. число страховых случаев с признаками мошенничества по ОСАГО увеличилось в 1,7 раза по сравнению с аналогичным периодом 2024 г.

Помимо ряда причин, указанных в различных сводных данных и аналитических заключениях, важным фактором роста мошенничества остаётся так называемый «лёгкий вход». Для инсценировки дорожно-транспортного происшествия не требуется специальных навыков или подготовки, тогда как для противодействия таким схемам — наоборот, необходимы серьёзные ресурсы. Страховые компании затрачивают значительные силы и средства на выявление подобных случаев. Исходя из текущей ситуации, страховщики научились определять инсценированные происшествия по ряду признаков и разработали инструменты противодействия.

«Несмотря на сложную обстановку в сегменте ОСАГО, в некотором роде экстремальную для участников рынка, противодействие мошенничеству является одним из основных направлений нашей работы и ведется ежедневно. Подразделение экономической безопасности Новосибирского филиала “АльфаСтрахование” находится в тесном взаимодействии с сотрудниками полиции региона. Мошеннические схемы становятся всё сложнее, однако система внутреннего контроля компании позволяет выявлять их на ранних этапах. Совместно с правоохранительными органами мы ведем постоянный мониторинг и оперативно реагируем на подозрительные случаи. Такой подход помогает сохранять устойчивость бизнеса и защищать интересы добросовестных клиентов, прекращая противоправную деятельность как единичных злоумышленников, так и организованных групп. В 2025 г. совместная работа позволила пресечь деятельность четырех таких групп. По поданным заявлениям возбуждено 71 уголовное дело, установлено 29 активных фигурантов, восемь из которых находятся под арестом. В судах рассмотрено 28 уголовных дел, все участники привлечены к ответственности», – говорит Виталий Титаренко, директор Новосибирского филиала «АльфаСтрахование».

По результатам обращений в правоохранительные органы, «АльфаСтрахование» выступила инициатором в 67% возбужденных уголовных дел по страховому мошенничеству (ст. 159.5 УК РФ) в Новосибирской области за истекший период.

Продолжающийся рост показателей, связанных с мошенничеством, свидетельствует о необходимости усиления уже принимаемых мер и разработки новых – как со стороны страховых компаний, так и со стороны правоохранительных органов.