• 7 марта, 2023
  • 125

Определены наиболее кредитно-активные регионы России в 2022 г.

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги кредитной активности регионов РФ по итогам 2022 г. на основе информации от кредиторов, передающих данные в Бюро.

Всего за 2022 г. было выдано 41,93 млн новых кредитов общим объемом 11,25 трлн руб. В годовом отношении количество выданных кредитов снизилось на 9%, а объемы кредитования – на 24%. В 2021 г. было выдано 46,12 млн кредитов на 14,89 трлн руб.

По общим объемам кредитования традиционно лидирует Москва, в которой заемщики взяли 3,22 млн кредитов на сумму 1,48 трлн руб. На втором месте – Московская обл.: 2,62 млн кредитов на 980,14 млрд руб., на третьем – Санкт-Петербург: 1,67 млн кредитов на 664,45 млрд руб. В десятку наиболее кредитно-активных регионов по общим объемам кредитования вошли также Краснодарский край, Свердловская обл., Татарстан, Башкортостан, Красноярский край, Новосибирская и Ростовская области.

Самый значительный спад объемов кредитования в годовом отношении отмечается в Москве: -28%, количество новых кредитов снизилось на 5%. Наименьшее падение кредитной активности – в Краснодарском крае: объемы кредитования сократились на 18%, а количество – на 10%.

КРЕДИТНЫЕ КАРТЫ

Сегмент кредитных карт стал единственным, показавшим рост объемов кредитования в 2022 г.

В тройку лидеров по объему совокупных одобренных лимитов по кредитным картам вошли: Москва – 1,67 млн карт с лимитом 202,70 млрд руб., Московская обл. – 1,26 млн карт с лимитом 129,81 млрд руб. и Санкт-Петербург – 843,01 тыс. карт на 86,31 млрд руб. В этих же регионах отмечаются самые высокие средние карточные лимиты – 121 тыс. руб., 103 тыс. руб. и 102 тыс. руб. соответственно. В десятку лидеров по объемам выдач карт вошли также Краснодарский край, Свердловская обл., Башкортостан, Татарстан, Ростовская обл., Челябинская обл. и Красноярский край.

Самые высокие темпы роста объема одобренных карточных лимитов отмечены в Свердловской обл.: +18% при росте количества новых карт на 17%. Самые скромные – в Ростовской обл.: +2% при росте количества на 7%. Наибольшее снижение среднего лимита по карте отмечается в Ростовской обл.: -5%, с 74 до 71 тыс. руб.

В целом по РФ количество новых карт выросло на 15% в годовом отношении, объем одобренных лимитов – на 14%. В 2022 г. было выдано более 19,77 млн новых карт с общим лимитом 1,62 трлн руб., годом ранее – 17,21 млн карт на 1,42 трлн руб. Средний лимит по карте уменьшился за год на 1%: с 83 до 82 тыс. руб.

АВТОКРЕДИТЫ

Автокредиты наиболее активно выдавались в Москве – 41,25 тыс. кредитов на 71,33 млрд руб., Московской обл. – 38,53 тыс. кредитов на 57,26 млрд руб., а также Санкт-Петербурге – 30,70 тыс. автокредитов на 44,92 млрд руб. В этих же регионах отмечены самые высокие средние чеки по автокредитам: 1,73 млн руб., 1,49 млн руб. и 1,46 млн руб. соответственно. В десятку лидеров по объемам автокредитования вошли также Краснодарский край, Татарстан, Башкортостан, Свердловская, Ростовская, Челябинская и Ленинградская области.

В сегменте автокредитов в 2022 году зафиксировано значительное снижение объемов кредитования. Наибольший спад количества и объемов кредитования отмечается в Москве: объемы кредитования снизились на 48%, а количество новых кредитов – на 52%. Средний размер автокредита за год вырос во всех регионах из ТОП-10 по объемам выдач, существеннее всего – в Санкт-Петербурге: +15%, с 1,27 до 1,46 млн руб.

В целом по России количество новых автокредитов сократилось в годовом отношении на 44%, объемы выдач – на 39%. В 2022 году было выдано 462,59 тыс. кредитов на 549,36 млрд руб., годом ранее банки выдали 830,62 тыс. кредитов на 907,53 млрд руб. Средний размер автокредита вырос на 9%: с 1,09 до 1,19 млн руб.

КРЕДИТЫ НАЛИЧНЫМИ

По выдачам кредитов наличными в тройку лидеров вошли: Москва – 1,10 млн кредитов на 520,56 млрд руб., Московская обл. – 959,80 тыс. кредитов на 372,80 млрд руб. и Санкт-Петербург – 544,83 тыс. кредитов на 212,92 млрд руб. В ТОП-10 регионов-лидеров по объемам выдач кредитов наличными вошли также Краснодарский край, Свердловская обл., Башкортостан, Татарстан, Красноярский край, Ростовская обл. и Ханты-Мансийский АО (Югра).

Самые высокие средние чеки по новым кредитам наличными: в Москве – 472 тыс. руб., Санкт-Петербурге – 391 тыс. руб. и Московской обл. – 388 тыс. руб.

Во всех регионах из ТОП-10 по объему выданных кредитов наличными отмечается снижение в годовом отношении количества, объемов кредитования и суммы среднего чека. Самое значительное сокращение объемов выдач – на 37% – отмечается сразу в нескольких регионах: Свердловской обл., Татарстане и Ханты-Мансийском АО (Югра) при снижении количества на 21%, 24% и 17% соответственно. Средний чек претерпел наибольшие изменения в Ханты-Мансийском АО (Югра): -25%, с 478 до 361 тыс. руб.

В целом по РФ количество новых кредитов наличными уменьшилось на 19%, объем кредитования – на 34%. В 2022 году было выдано 15,61 млн кредитов наличными на 4,44 трлн руб. против 19,26 млн кредитов на 6,76 трлн руб. годом ранее. Средний размер выданного кредита наличными понизился на 17%: с 351 до 285 тыс. руб.

POS-КРЕДИТЫ

В сегменте POS-кредитов в тройку лидеров вошли: Москва – 305,38 тыс. кредитов на 24,05 млрд руб., Московская область – 283,17 тыс. кредитов на 19,17 млрд руб. и Санкт-Петербург – 188,73 тыс. кредитов на 12,53 млрд руб. В десятку лидеров по объемам товарных кредитов вошли также Краснодарский край, Татарстан, Свердловская обл., Башкортостан, Ростовская обл., Челябинская обл. и Красноярский край.

Самая большая средняя сумма POS-кредита зафиксирована в Москве – 79 тыс. руб., также в тройку входят Московская обл. и Санкт-Петербург – 68 и 66 тыс. руб. соответственно.

Во всех ТОП-10 регионов по объему выданных POS-кредитов отмечается спад объемов и количества кредитования в годовом отношении. Самый значительный – в Ростовской обл.: объемы кредитования снизились на 33%, а количество новых кредитов – на 34%. Наименьшее снижение кредитной активности в сегменте товарных кредитов отмечается в Москве: объемы кредитования сократились на 16%, а количество – на 24%. Средний размер POS-кредита за год вырос во всех регионах из ТОП-10, самый высокий показатель роста в Башкортостане: +16%, с 42 до 49 тыс. руб.

В целом по РФ количество новых POS-кредитов снизились в годовом отношении на 30%, а объемы – на 23%. За 2022 год было выдано 4,85 млн POS-кредитов на 257,21 млрд руб., годом ранее – 6,97 млн товарных кредитов на 335,20 млрд руб. Средний чек по POS-кредиту вырос на 10%: с 48 до 53 тыс. руб.

ИПОТЕКА

По объемам ипотечного кредитования* в тройке лидеров оказались: Москва – 95,82 тыс. кредитов на 657,03 млрд руб., Московская обл. – 73,71 тыс. кредитов на 401,10 млрд руб. и Санкт-Петербург – 59,23 тыс. кредитов на 307,77 млрд руб. Лидерами по размеру среднего чека стали эти же регионы: Москва – 6,86 млн руб., Московская обл. – 5,44 млн руб., Санкт-Петербург – 5,20 млн руб. В ТОП-10 наиболее кредитно-активных регионов в сегменте ипотеки также вошли Краснодарский край, Татарстан, Свердловская обл., Башкортостан, Новосибирская обл., Красноярский край и Ханты-Мансийский АО (Югра).

Единственным регионом, в котором был зафиксирован рост объемов ипотечного кредитования стал Краснодарский край: +2% при снижении количества выданных кредитов на 28%. Самое значительное снижение объемов ипотечного кредитования зафиксировано в Москве: -30% при снижении количества на 38%. Средний чек по ипотеке вырос во всех регионах из ТОП-10 по объемам ипотечного кредитования. Наибольший рост отмечен в Краснодарском крае: +42%, с 2,78 до 3,95 млн руб.

В целом по России количество новых ипотечных кредитов, средства по которым были фактически перечислены на счета заемщиков в 2022 г., сократилось в годовом отношении на 34%, денежные объемы кредитования – на 20%. В 2022 г. было выдано 1,23 млн ипотечных кредитов на общую сумму более 4,38 трлн руб., годом ранее – 1,85 млн кредитов на 5,47 трлн руб. Средний размер нового ипотечного кредита вырос на 21%: с 2,96 до 3,57 млн руб.

* Учитываются ипотечные кредиты банков, передающих данные в ОКБ, по которым подписаны договоры и банком фактически перечислены средства на счета клиентов в 2022 г. В некоторых случаях расхождение даты подписания договора и зачисления средств может составлять до 180 дней.

Похожие статьи

«Росгосстрах Жизнь» приняла участие в форуме регионов России, где…

Директор по развитию социальных проектов СК «Росгосстрах Жизнь» Элли Долганова выступила на IV форуме регионов России «Развитие туристической инфраструктуры».

Топ-15 регионов по количеству ипотечных сделок на рынке ИЖС…

Аналитики Домклик составили рейтинг регионов РФ по количеству ипотечных сделок на рынке индивидуального жилищного строительства (ИЖС) по итогам неполных десяти месяцев…

Итоги кредитования россиян в сентябре 2024 года

Доля автокредитов на рынке кредитования достигла своего максимума за последние 6 лет. Доля ипотеки по сравнению с результатами августа подросла, а…