Unit-стратегия «Лидеры рынка» от «БКС Страхование жизни» показала доходность более 25%

«БКС Страхование жизни» подвела промежуточные итоги unit-стратегии «Лидеры рынка». Доходность программы за 4 месяца с момента запуска составила 25,3%1, что почти в два раза превышает рост индекса Мосбиржи, показавший результат 13,49%1 за аналогичный период. Это подтверждает эффективность выбранного подхода: инвестирование в самые перспективные российские акции первого эшелона, отбор которых осуществляется на основании рекомендаций дирекции по инвестиционной аналитике финансового холдинга «БКС Мир инвестиций». В течение многих лет дирекция еженедельно выпускает качественную инвестиционную аналитику и рекомендации, где всесторонне учитываются и краткосрочные, и фундаментальные факторы, влияющие на рынок в общем и на оценку стоимости компаний в частности. Данный анализ является основой для unit-стратегии, цель которой – опережение роста рынка.

Важным преимуществом программы «Лидеры рынка» является ее долгосрочный характер, который позволяет нивелировать возможные случайные колебания рынка. Стратегия нацелена на получение дохода на протяжении всего срока инвестирования.

Кроме того, она оформлена в оболочке договора страхования, что позволяет клиенту получить:

– налоговые льготы (НДФЛ облагается только сумма инвестиционного дохода, превышающая ставку рефинансирования);

– юридическую защиту капитала (инвестированные средства не могут быть заморожены, конфискованы, арестованы и не являются предметом раздела при расторжении брака);

– страхование жизни на протяжении всего срока инвестирования, что обеспечивает адресную выплату в случае наступления неблагоприятного события. Клиент самостоятельно может назначить выгодоприобретателя по договору.

«БКС Страхование жизни» предлагает широкий выбор вариантов unit-стратегий:

– в зависимости от суммы инвестирования – программа начинается от 100 тыс. рублей;

– в зависимости от срока – возможен выбор от трех до восемнадцати лет;

– в зависимости от направления инвестирования – доступны портфели, не только содержащие перспективные акции, но и включающие в себя облигационные инструменты.

Оформить продукт можно в любом отделении БКС или через мобильное приложение «БКС Мир инвестиций». Статус квалифицированного инвестора для оформления не требуется.