Успейте оформить налоговую декларацию: в 2023 году средняя выплата клиенту «Росгосстрах Жизнь» по социальному налоговому вычету составила 12 тыс. рублей

В этом году 2 мая – последний день подачи декларации 3-НДФЛ для уведомления налоговой о дополнительных доходах. При подаче декларации целесообразно сразу прикрепить документы и запросить налоговый вычет, если он вам положен. Если дополнительные доходы заявлять не нужно, то подать декларацию на налоговый вычет можно в любое время года. Программы страхования жизни, оформленные на 5 лет и более, позволяют увеличить доход благодаря господдержке. Год от года число клиентов, которые оформляют налоговый вычет по инвестиционно-накопительным  программам, растет. В 2023 году их количество увеличилось на 40% по сравнению с 2022 годом.

Клиенты компании могут оформить вычет самостоятельно через налоговую инспекцию либо воспользоваться специальным сервисом. По данным нашего опроса, 40% респондентов хотели бы получить поддержку налогового консультанта, который поможет оформить налоговый вычет. Для удобства своих клиентов СК «Росгосстрах Жизнь» включила в большинство программ сервис «Налоговый вычет», позволяющий дистанционно вернуть налоговый вычет. При этом только в 1 квартале 2024 года число клиентов, подавших заявление на получение налогового вычета через страховщика, уже насчитывает половину от всех, кто это сделал в 2023 году.

Согласно данным СК «Росгосстрах Жизнь», чаще всего в 2023 году возвращали вычет женщины, их доля составляет 61% против 39% мужчин. Большинство (40%) из тех, кто оформил декларацию с помощью страховой компании – люди в возрасте от 35 до 50 лет, 35% – от 51 до 60 лет, 17% – от 61 года и старше и 8% – молодежь от 18 до 34 лет.

Руководитель управления по развитию страховых продуктов и сервисов СК «Росгосстрах Жизнь» Гульнара Орлова:

«Согласно статистике нашей компании, порядка 70% клиентов получают или планируют воспользоваться социальным налоговым вычетом, к которому в том числе относится и страхование жизни.  Средняя сумма вычета, которую наши клиенты получили в 2023 году, составила порядка 12 тыс. руб. В целом максимальный лимит расходов для социального налогового вычета в прошлом году, от которого рассчитывался возврат налога, составлял 120 тыс. рублей. То есть можно получить до 15,6 тыс. рублей за год (13% от 120 тыс. рублей). С 2024 года он увеличен до 150 тыс. рублей. Это значит, что теперь можно вернуть до 19,5 тыс. рублей в год и дополнительно обеспечить 4,3% годовой доходности по договорам, заключенным на 5 лет. Те граждане, чей совокупный доход в расчетном периоде составил более 5 млн руб., могут вернуть удержанный НДФЛ в размере 15%, или 18 тыс. руб., по расходам, возникшим до 2023 года, и до 22,5 тыс. руб. – с 2024 года. В зависимости от налогооблагаемой суммы за 5 лет набегает порядка 100 тыс. рублей.  Согласитесь, приличная сумма, которой не стоит пренебрегать. При этом налоговый вычет можно получить не только за прошедший или текущий год, а за 3 предыдущих года, если он вам положен, но по каким-то причинам не был оформлен ранее. Возможно, кто-то считает, что получить возврат НДФЛ – сложно, но мы позаботились о наших клиентах и предлагаем воспользоваться простым инструментом по возврату налогового вычета, если он включен в страховую программу».

Через сервис «Налоговый вычет» можно не выходя из дома подать налоговую декларацию. Специалист по налогам поможет собрать необходимый пакет документов, проверит их, заполнит налоговую декларацию и направит ее в налоговую инспекцию, после чего клиенту будут возвращены деньги на его счет. Сервис существенно экономит время, затрачиваемое на самостоятельную подготовку декларации и подачу документов.

Оформить заявку на получение налогового вычета можно в личном кабинете на сайте страховой компании. Для этого после регистрации или авторизации в личном кабинете в разделе «Мои продукты» нужно выбрать сервис «Налоговый вычет», ознакомиться с перечнем документов и загрузить их. Если возникнут вопросы, специалист по налогам ответит на них.

Налоговый вычет — это возврат части уплаченного гражданином налога на доходы физических лиц. К таким доходам относится, например, заработная плата, отпускные, больничные, материальная помощь, вознаграждение по договорам ГПХ, доходы в виде процентов, полученных по вкладам (остаткам на счетах) в банках, доходы от продажи и аренды имущества, доходы индивидуальных предпринимателей от предпринимательской деятельности, применяющих общий режим налогообложения (уплачивающих НДФЛ с доходов от предпринимательской деятельности) и т.п.