ФАЛЬСИФИКАЦИЯ ДОКАЗАТЕЛЬСТВ: СПОСОБЫ БОРЬБЫ С МОШЕННИЧЕСТВОМ

Часто страховщики сталкиваются с фальсификацией документов при рассмотрении причин и последствий страхового случая. Здесь прежде всего важно разобраться, что такое фальсификация? На первый взгляд, все достаточно понятно: фальсификация — это подделка подписи, печати, иного реквизита документа. Так ли это?

Длительное время суды и правопримени­тели вели дискуссию. Одни под фальсифи­кацией доказательств понимали подделку самого документа и (или) его реквизитов — порок формы, другие — интеллектуальный подлог, порок содержания.

Пленум Верховного Суда РФ от 23 дека­бря 2021 года № 46 поставил точку в этом споре, указав, что по смыслу 161 АПК РФ фальсификация — это подделка формы доказательства: изготовление документа специально для представления его в суд (например, несоответствие времени из­готовления документа указанным в нем датам), либо внесение в уже существующий документ исправлений или дополнений (например, подделка подписей в документе, внесение в него дополнительного текста).

В каждом случае фальсификация дока­зательств необходима мошенникам для под­тверждения страхового случая. Как прави­ло, при подделке доказательств преследуют такие цели, как увеличение размера ущерба, «инсценировка» самого факта наступления страхового случая, некие «манипуляции» с объектом страхования.

Безусловно, сопоставление и анализ всех документов, представленных на стадии уре­гулирования убытков, в случае выявления противоречий, должны зародить сомнения в их подлинности.

В ходе арбитражного судебного процесса наиболее эффективной мерой противодей­ствия поддельным доказательствам явля­ется заявление о фальсификации в порядке ст. 161 АПК РФ.

СПОСОБЫ ПРОВЕРКИ ЗАЯВЛЕНИЯ О ФАЛЬСИФИКАЦИИ

Рассмотрим существующие способы про­верки заявления о фальсификации. Спектр способов проверки заявления о фальсифи­кации весьма обширен. Вопреки нередко встречающемуся среди практиков мнению, это далеко не всегда одна лишь только су­дебная экспертиза. Справедливо будет ска­зать, что способы проверки фальсификации будут индивидуальными для каждого дела.

Среди таких способов можно выделить, например, следующие: внесудебная (до­судебная) экспертиза, допрос свидетелей, протоколы осмотра доказательств, запрос сведений в государственных и негосу­дарственных органах, у нотариусов, ис­следование записей с камер наблюдения, нотариальное удостоверение открытой информации и переписки, фото с GPS, с квадрокоптеров и спутников.

Выбор конкретного способа проверки будет зависеть от многих факторов. Встре­чаются случаи, когда фальсификация может быть доказана с помощью сведений из от­крытых, т. е. общедоступных источников. Вот лишь один из таких примеров.

ПРИМЕР ПРОВЕРКИ ФАЛЬСИФИКАЦИИ ПО ОТКРЫТЫМ ДАННЫМ

По одному из дел с участием AKS Legal наши оппоненты в деле представили справ­ку, выполненную от имени некоего индиви­дуального предпринимателя N, не участву­ющего в деле. Предприниматель N был стороной по договору поставки с нашими оппонентами, потому вполне мог бы выдать им такую справку.

Внешняя форма справки сама по себе так­же никаких вопросов не вызывала. Данная справка, если бы она была принята судом в качестве надлежащего доказательства, могла существенным образом изменить ход процесса в пользу оппонентов — именно для этого ее и приобщали.

Содержание справки нам необходимо было опровергать. Мы предприняли под­робный поиск сведений о предпринима­теле N. На одном из форумов в интернете обнаружилась информация, что человек с такими же именем и фамилией скончался буквально несколькими днями ранее. Как оказалось, это и был предприниматель N: он умер за несколько дней до даты, которая была указана в справке, представленной оппонентами в суд, и потому физически ничего в эту дату подписать не мог.

Получив эти данные, перепроверив их в нескольких источниках и имея ряд допол­нительных подтверждений, мы в ближай­шем заседании суда заявили о фальсифика­ции справки за подписью предпринимателя N и предложили суду в качестве одного из проверочных мероприятий направить запросы в органы ЗАГС с целью однозначно подтвердить факт смерти N.

Оппоненты сначала утверждали, что справка за подписью N — подлинная, и им, якобы, ничего о смерти N не известно. Но уже в следующем заседании они изменили свою позицию — сообщили суду, что «про­изошла техническая ошибка», и попросили исключить спорную справку из числа дока­зательств по делу. Таким образом, заявление о фальсификации на 100 % сработало. Оппо­ненты были дискредитированы перед судом как лица, использующие заведомо подлож­ные документы, изготовленные от имени умершего предпринимателя N. В результате арбитражный суд отказал в удовлетворении иска оппонентов, а все вышестоящие суды затем подтвердили данное решение.

Это лишь один конкретный пример, как можно проверить фальсификацию и в ре­зультате выиграть дело без длительных проверочных мероприятий и экспертиз.

ПРАВОВЫЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ЗАЯВЛЕНИЯ О ФАЛЬСИФИКАЦИИ

Следует учитывать правовые последствия заявления о фальсификации. Если одна из сторон арбитражного процесса заявила о фальсификации, суд предлагает другой стороне исключить спорный документ из числа доказательств по делу.

Если другая сторона сама исключает дока­зательство, как было в приведенном выше примере из практики AKS Legal — резуль­тат достигнут: «проблемное» доказатель­ство в материалах дела теперь отсутствует, а репутация оппонентов в глазах суда испорчена. Даже если суд и был в той или иной степени согласен с позицией оппонен­та, после фальсификации весьма непросто принять решение в пользу «проштрафив­шейся» стороны, которая была уличена в представлении таких документов. Есть и вышестоящие суды.

Если другая сторона доказательство не исключает, суд берет у обеих сторон расписки о предупреждении об уголовной ответственности. Сторона, представляющая в суд спорное доказательство и настаиваю­щая на его подлинности, предупреждается по статье 303 УК РФ «Фальсификация доказательств и результатов ОРД». Сторо­на, заявляющая о фальсификации, преду­преждается по статье 306 УК РФ «Заведомо ложный донос».

Далее остается лишь использовать весь арсенал мероприятий по проверке, при­менимых в конкретном случае. Практика показывает, что при тщательном подходе к доказыванию с фальсификацией докумен­тов в арбитражном процессе можно весьма эффективно бороться.

Имеет смысл просить арбитражный суд указать в резолютивной части определения на признание доказательства сфальсифи­цированным. Если фальсификация дока­зана, это может стать основой не только для победы в арбитражном споре, но и для уголовного преследования.

ЧТО ВАЖНО ОТРАЗИТЬ В ЗАЯВЛЕНИИ О ФАЛЬСИФИКАЦИИ?

1. Название доказательства и его точное местонахождение в материалах дела, с указанием тома и листа дела.
2. В чем именно выразилась фальсифика­ция: подделана подпись от имени другого лица, или документ составлен «задним числом», или в документ внесены допол­нительные сведения, которые изначаль­но в нем отсутствовали, или документ целиком сфальсифицирован, т. е. никогда официально не выдавался и др.
3. Требование признать данный документ сфальсифицированным.
4. Предложение другой стороне исключить данный документ из числа доказательств по делу.
5. Способы проверки фальсификации.

Читать статью в pdf формате