• 28 февраля, 2023
  • 151

ФАЛЬСИФИКАЦИЯ ДОКАЗАТЕЛЬСТВ: СПОСОБЫ БОРЬБЫ С МОШЕННИЧЕСТВОМ

Свинцова Кира

Канд. юрид. наук, партнер AKS Legal

ФАЛЬСИФИКАЦИЯ ДОКАЗАТЕЛЬСТВ: СПОСОБЫ БОРЬБЫ С МОШЕННИЧЕСТВОМ

Часто страховщики сталкиваются с фальсификацией документов при рассмотрении причин и последствий страхового случая. Здесь прежде всего важно разобраться, что такое фальсификация? На первый взгляд, все достаточно понятно: фальсификация — это подделка подписи, печати, иного реквизита документа. Так ли это?

Кира Свинцова
Кандидат юридических наук, партнер AKS Legal

Длительное время суды и правопримени­тели вели дискуссию. Одни под фальсифи­кацией доказательств понимали подделку самого документа и (или) его реквизитов — порок формы, другие — интеллектуальный подлог, порок содержания.

Пленум Верховного Суда РФ от 23 дека­бря 2021 года № 46 поставил точку в этом споре, указав, что по смыслу 161 АПК РФ фальсификация — это подделка формы доказательства: изготовление документа специально для представления его в суд (например, несоответствие времени из­готовления документа указанным в нем датам), либо внесение в уже существующий документ исправлений или дополнений (например, подделка подписей в документе, внесение в него дополнительного текста).

В каждом случае фальсификация дока­зательств необходима мошенникам для под­тверждения страхового случая. Как прави­ло, при подделке доказательств преследуют такие цели, как увеличение размера ущерба, «инсценировка» самого факта наступления страхового случая, некие «манипуляции» с объектом страхования.

Безусловно, сопоставление и анализ всех документов, представленных на стадии уре­гулирования убытков, в случае выявления противоречий, должны зародить сомнения в их подлинности.

В ходе арбитражного судебного процесса наиболее эффективной мерой противодей­ствия поддельным доказательствам явля­ется заявление о фальсификации в порядке ст. 161 АПК РФ.

СПОСОБЫ ПРОВЕРКИ ЗАЯВЛЕНИЯ О ФАЛЬСИФИКАЦИИ

Рассмотрим существующие способы про­верки заявления о фальсификации. Спектр способов проверки заявления о фальсифи­кации весьма обширен. Вопреки нередко встречающемуся среди практиков мнению, это далеко не всегда одна лишь только су­дебная экспертиза. Справедливо будет ска­зать, что способы проверки фальсификации будут индивидуальными для каждого дела.

Среди таких способов можно выделить, например, следующие: внесудебная (до­судебная) экспертиза, допрос свидетелей, протоколы осмотра доказательств, запрос сведений в государственных и негосу­дарственных органах, у нотариусов, ис­следование записей с камер наблюдения, нотариальное удостоверение открытой информации и переписки, фото с GPS, с квадрокоптеров и спутников.

Выбор конкретного способа проверки будет зависеть от многих факторов. Встре­чаются случаи, когда фальсификация может быть доказана с помощью сведений из от­крытых, т. е. общедоступных источников. Вот лишь один из таких примеров.

ПРИМЕР ПРОВЕРКИ ФАЛЬСИФИКАЦИИ ПО ОТКРЫТЫМ ДАННЫМ

По одному из дел с участием AKS Legal наши оппоненты в деле представили справ­ку, выполненную от имени некоего индиви­дуального предпринимателя N, не участву­ющего в деле. Предприниматель N был стороной по договору поставки с нашими оппонентами, потому вполне мог бы выдать им такую справку.

Внешняя форма справки сама по себе так­же никаких вопросов не вызывала. Данная справка, если бы она была принята судом в качестве надлежащего доказательства, могла существенным образом изменить ход процесса в пользу оппонентов — именно для этого ее и приобщали.

Содержание справки нам необходимо было опровергать. Мы предприняли под­робный поиск сведений о предпринима­теле N. На одном из форумов в интернете обнаружилась информация, что человек с такими же именем и фамилией скончался буквально несколькими днями ранее. Как оказалось, это и был предприниматель N: он умер за несколько дней до даты, которая была указана в справке, представленной оппонентами в суд, и потому физически ничего в эту дату подписать не мог.

Получив эти данные, перепроверив их в нескольких источниках и имея ряд допол­нительных подтверждений, мы в ближай­шем заседании суда заявили о фальсифика­ции справки за подписью предпринимателя N и предложили суду в качестве одного из проверочных мероприятий направить запросы в органы ЗАГС с целью однозначно подтвердить факт смерти N.

ПРИМЕРЫ ТИПОВ ФАЛЬСИФИКАЦИЙ

Оппоненты сначала утверждали, что справка за подписью N — подлинная, и им, якобы, ничего о смерти N не известно. Но уже в следующем заседании они изменили свою позицию — сообщили суду, что «про­изошла техническая ошибка», и попросили исключить спорную справку из числа дока­зательств по делу. Таким образом, заявление о фальсификации на 100 % сработало. Оппо­ненты были дискредитированы перед судом как лица, использующие заведомо подлож­ные документы, изготовленные от имени умершего предпринимателя N. В результате арбитражный суд отказал в удовлетворении иска оппонентов, а все вышестоящие суды затем подтвердили данное решение.

Это лишь один конкретный пример, как можно проверить фальсификацию и в ре­зультате выиграть дело без длительных проверочных мероприятий и экспертиз.

ПРАВОВЫЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ЗАЯВЛЕНИЯ О ФАЛЬСИФИКАЦИИ

Следует учитывать правовые последствия заявления о фальсификации. Если одна из сторон арбитражного процесса заявила о фальсификации, суд предлагает другой стороне исключить спорный документ из числа доказательств по делу.

Если другая сторона сама исключает дока­зательство, как было в приведенном выше примере из практики AKS Legal — резуль­тат достигнут: «проблемное» доказатель­ство в материалах дела теперь отсутствует, а репутация оппонентов в глазах суда испорчена. Даже если суд и был в той или иной степени согласен с позицией оппонен­та, после фальсификации весьма непросто принять решение в пользу «проштрафив­шейся» стороны, которая была уличена в представлении таких документов. Есть и вышестоящие суды.

Если другая сторона доказательство не исключает, суд берет у обеих сторон расписки о предупреждении об уголовной ответственности. Сторона, представляющая в суд спорное доказательство и настаиваю­щая на его подлинности, предупреждается по статье 303 УК РФ «Фальсификация доказательств и результатов ОРД». Сторо­на, заявляющая о фальсификации, преду­преждается по статье 306 УК РФ «Заведомо ложный донос».

Далее остается лишь использовать весь арсенал мероприятий по проверке, при­менимых в конкретном случае. Практика показывает, что при тщательном подходе к доказыванию с фальсификацией докумен­тов в арбитражном процессе можно весьма эффективно бороться.

Имеет смысл просить арбитражный суд указать в резолютивной части определения на признание доказательства сфальсифи­цированным. Если фальсификация дока­зана, это может стать основой не только для победы в арбитражном споре, но и для уголовного преследования.


ЧТО ВАЖНО ОТРАЗИТЬ В ЗАЯВЛЕНИИ О ФАЛЬСИФИКАЦИИ?

  1. Название доказательства и его точное местонахождение в материалах дела, с указанием тома и листа дела.
  2. В чем именно выразилась фальсифика­ция: подделана подпись от имени другого лица, или документ составлен «задним числом», или в документ внесены допол­нительные сведения, которые изначаль­но в нем отсутствовали, или документ целиком сфальсифицирован, т. е. никогда официально не выдавался и др.
  3. Требование признать данный документ сфальсифицированным.
  4. Предложение другой стороне исключить данный документ из числа доказательств по делу.
  5. Способы проверки фальсификации.

Читать статью в pdf формате

Похожие статьи

СТРАХОВЩИКАМ НЕ ХВАТАЕТ ПОЛНОМОЧИЙ

СТРАХОВЩИКАМ НЕ ХВАТАЕТ ПОЛНОМОЧИЙ

Чтобы качественно бороться со страховым мошенничеством и защищать законопослушных граждан, страховым компаниям не хватает прав и полномочий для проведения самостоятельных расследований. О том,…
НЕСТРАХОВЫЕ МУКИ

НЕСТРАХОВЫЕ МУКИ

Историю рассмотрения различными инстанциями предложений страхового сообщества по конкретным мерам, направленным на борьбу со страховым мошенничеством, иначе как «хождением по мукам»…
ОПЫТ РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СТРАХОВЫХ ДЕТЕКТИВОВ

ОПЫТ РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СТРАХОВЫХ ДЕТЕКТИВОВ

Страховая защита строится на доверии: у страхователя — к страховщику, его возможности выплатить страховое возмещение в случае страхового события, а у…