- 13 марта, 2019
- 127
ТРЕБОВАНИЯ К ФИНАНСОВЫМ СОТРУДНИКАМ – 2023
В 2018 году был значительно расширен круг требований, предъявляемых к лицам, занимающим должности в страховых организациях. Это уже повлекло и повлечет в будущем значительные изменения в работе страховщиков. Чтобы снизить риски, страховым компаниям необходимо заблаговременно принять локальные документы, прописывающие порядок отбора и проверки сотрудников на предмет соответствия установленным требованиям. Кроме того, следует проводить семинары для сотрудников, чтобы проинформировать их о новых положениях закона и порядке действий для их соблюдения.
В январе 2018 года вступил в силу Федеральный закон № 281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций» от 29.07.2017 г.
Он в определенном смысле объединяет ранее утвержденные в различных подзаконных актах требования и одновременно ужесточает их, вводя унифицированный комплекс критериев, которым обязаны соответствовать должностные лица и органы управления всех финансовых организаций.
Лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, не вправе распоряжаться более 10 % акций (долей), составляющих уставный капитал страховой компании. Аналогичное положение вводится в другие федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, деятельность негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний инвестиционных фондов, деятельность микрофинансовых организаций.
Помимо этого, 281-ФЗ уточнил квалификационные требования к образованию и опыту работы должностных лиц страховой организации. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, руководителя филиала страховой организации, должно иметь высшее образование и опыт руководства кредитной или некредитной финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, или опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти органа страхового надзора не менее двух лет.
Аналогичные требования установлены в отношении лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ревизора и специального должностного лица. Таким образом, круг лиц, к которым предъявляются квалификационные требования, значительно расширен. Но так как квалификационные требования применяются по истечении пяти лет со дня вступления в силу закона, должностные лица имеют возможность принять меры для соответствия новым требованиям.
Кроме того, 281-ФЗ вводит так называемые «иные требования», которые касаются совмещения должностей и финансового положения. Для обеспечения соответствия этим требованиям у страховых организаций было около полугода.
В связи со внесенными изменениями, значительно увеличивается нагрузка на кадровые отделы страховых организаций, которые должны следить за соответствием сотрудников новым требованиям. При выявлении нарушения Банк России выдает предписание о его устранении с указанием срока исполнения. В случае невыполнения предписания возможен штраф и даже ограничение или запрет на совершение отдельных сделок, а также ограничение или приостановление действия лицензии.
